Commonwealth
Life mulai melayani nasabah
sejak tahun 1992 dengan nama Astra Jardine yang kemudian berubah nama
menjadi Astra CMG Life sampai dengan tahun 2007. Nama PT Commonwealth Life
diperkenalkan untuk pertama kalinya pada Juli 2007, berdasarkan Surat Keputusan
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia nomor W7-07188 HT.01.04-TH 2007 tentang
Persetujuan Akta Perubahan Anggaran Dasar Perseroan Terbatas.
Saat ini saham terbesar Commonwealth Life dimiliki oleh
Commowealth Bank of Australia (CBA) Group sebesar 80% (CMG Asia Life Holdings
Limited 50% saham dan Commwealth Life International Holdings PTY LTD 30%
saham) dan 20% oleh PT Gala Arta Jaya. CBA adalah salah satu perusahaan
penyedia jasa keuangan terkemuka yang menguasai industri perbankan dan asuransi
di Australia. Dua perusahaan asuransi jiwa CBA yang lebih awal berdiri adalah
‘CommInsure’ di Australia' dan ‘Sovereign’ di New Zealand yang keduanya
merupakan perusahaan asuransi jiwa
terbaik di masing-masing negara.
Seiring dengan visi dan misi perusahaan untuk selalu menjadi yang
terbaik, Commonwealth Life terus mengembangkan produk dan layanannya yang
tersebar di 19 kota besar dan didukung oleh lebih dari 7.500 Sales Force di
seluruh Indonesia yang melayani Nasabah individu dan kumpulan.
Commonwealth Life menawarkan produk asuransi
seperti: Proteksi, simpanan & Investasi dalam program unit link
(Investra Link), asuransi jiwa tradisional (Danatra Cendekia, Danatra
Sejahtera), perlindungan terhadap tabungan dan kredit (COMM Protection), serta
program asuransi tambahan (asuransi kecelakaan, jaminan rawat inap, penyakit
kritis).
Performa keuangan
Commonwealth Life telah berhasil mengalami banyak peningkatan pada Laporan
Keuangan 2011. Pos laba meningkat dengan jumlah Rp 181 miliar lebih tinggi
dibandingkan dengan tahun lalu yakni sebesar Rp 148 miliar. Peningkatan ini
membawa pengaruh terhadap kenaikan pos laporan lainnya seperti kenaikan
rasio kecukupan modal (Risk Based Capital – RBC) yaitu
676% sekitar lima kali lebih tinggi dari angka ketentuan oleh pemerintah. Total
aset di 2010 sebesar Rp 4 triliun dan meningkat hingga Rp 3,9 triliun di
2011. Prestasi ini akan memberikan motivasi kepada Commonwealth Life untuk
berada pada tingkat yang lebih tinggi lagi dalam perusahaan asuransi jiwa di Indonesia.
Untuk program asuransi
kumpulan (group) dan perlindungan
kredit (credit life),
Commonwealth Life bermitra dengan:
·
PermataBank
·
Commonwealth Bank
·
Bank BTPN
·
BCA Finance
·
BII Maybank
·
Bank BNP
|
·
Bank OCBC NISP
·
Bank Index
·
Bank Mayora
·
Adira Insurance
·
Olympindo Multifinance
|
Commonwealth Life juga
mendistribusikan berbagai produknya kepada Mitra Bank dan Non-Bank melalui
program Bancassurance. Mitra bisnis kami antara lain:
·
Citibank
·
BCA Card
·
AstraWorld
·
Telkomsel
|
·
PermataBank
·
Commonwealth Bank
·
Astra Credit Companies
|
Untuk menjamin kemanan
dan kenyamanan Nasabah berasuransi, Commonwealth Life memilih mitra perusahaan
reasuransi yang memiliki reputasi internasional. Kredibilitas ini ditunjukkan
dengan rating yang dikeluarkan oleh lembaga rating ternama yaitu:
·
Cologne Re (rating AA+
oleh Standard Credit Rating)
·
Gen Re (rating AA+ oleh
Standard & Poor's)
·
Marein (rating A oleh
Pefindo)
·
MetLife (rating A+ oleh
Standard & Poor's)
·
Munich (rating AA- oleh
Standard & Poor's)
·
ReIndo - Reasuransi
Indonesia (rating A+ oleh Pefindo)
Produk commonwealth life antara lain:
1. Insurance Investment
a. Investra
link
Investra Link merupakan program yang memadukan Asuransi Jiwa dan Investasi secara
fleksibel. Investra Link menawarkan perlindungan asuransi jiwa
dengan beragam pilihan perlindungan bagi ketenangan hidup Anda dan
keluarga.
Melalui Investra Link, Anda dapat merencanakan berbagai tujuan masa depan seperti
pendidikan anak, persiapan masa pensiun, serta pertumbuhan investasi Anda.
Keunggulan Investra Link
·
Investra Link memberikan manfaat perlindungan
jiwa seumur hidup, beragam pilihan perlindungan asuransi tambahan dan penyakit
kritis.
·
Memberikan perlindungan
terhadap Penyakit yang Tidak Tersembuhkan, berupa manfaat sebesar 50% dari Uang
Pertanggungan, bila Anda didiagnosa menderita Penyakit yang Tidak Tersembuhkan
dan tidak dapat bertahan hidup lebih dari 12 bulan yang dinyatakan dengan bukti
medis. Sisa dari Uang Pertanggungan akan diberikan kemudian bila meninggal
dunia.
·
Potensi hasil investasi
yang optimal melalui 12 pilihan jenis dana investasi (termasuk 2 jenis dana
investasi Syariah) sesuai dengan tujuan investasi dan profil risiko Anda.
·
Fasilitas Inflation Link
untuk menjaga nilai ekonomis Uang Pertanggungan dari pengaruh inflasi (khusus
Premi Berkala)
b. Investra Platinum
adalah solusi investasi yang dilengkapi dengan perlindungan asuransi
dalam satu paket dengan beragam kelebihan. Dana Anda akan lebih cepat
berkembang karena diinvestasikan sejak hari pertama polis Anda aktif, dengan
potensi hasil investasi yang optimal melalui rangkaian pilihan jenis dana
investasi yang dapat dipilih sesuai dengan tujuan investasi dan profil risiko
Anda.
Manfaat Investra Platinum
a. Manfaat Meninggal Dunia
Apabila pemegang polis meninggal dunia karena sebab apapun dalam
masa asuransi, maka akan diberikan Uang Pertanggungan ditambah total Nilai
Investasi yang terbentuk.
b. Manfaat Jaminan Nilai Premi yang Dibayarkan
Manfaat ini akan memberikan jaminan perlindungan selisih penurunan
Nilai Premi yang dibayarkan Pemegang Polis pada saat Tertanggung meninggal
dunia Nilai Investasi mengalami penurunan sampai dengan Rp 200 juta
c. Manfaat Jatuh Tempo
Pada saat Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan memperoleh total Nilai
Investasi.
c. Commlink
& Commlink Premier
COMM Link & COMM
Link Premier merupakan program yang memadukan Asuransi Jiwa dan Investasi
secara fleksibel. Melalui COMM Link premi tunggal dan premi berkala, Anda dapat
merencanakan berbagai tujuan masa depan seperti pendidikan anak, persiapan dana
usaha, persiapan masa pensiun dengan cara mengakumulasi dana
investasi Anda.
·
Potensi hasil investasi
yang optimal melalui 5 pilihan jenis dana
investasi (termasuk 4 jenis dana investasi dengan mekanisme
Funds on Fund) sesuai dengan tujuan investasi dan profil risiko Anda. Melalui
mekanisme Funds on Fund, dana investasi dikelola oleh beberapa fund manager
terpilih yang akan memungkinkan imbal hasil investasi yang optimal sehingga
resiko investasi dapat terdiversifikasi secara lebih luas.
·
Fasilitas Inflation Link
untuk menjaga nilai ekonomis Uang Pertanggungan dari pengaruh inflasi (khusus
Premi Berkala)
·
Manfaat sebesar 50% dari
uang pertanggungan(pay in advance), apabila Anda didiagnosa menderita Penyakit
yang tidak Tersembuhkan dan tidak dapat bertahan hidup lebih dari 12 bulan yang
dinyatakan dengan bukti medis.
Produk asuransi ini
diterbitkan oleh Commonwealth Life dan didistribusikan/dipasarkan oleh
Commonwealth Bank. Untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana COMM Link
& COMM Link Premier dapat memberikan manfaat Asuransi Jiwa dan Investasi
yang terpadu, Anda dapat menghubungi call center Commonwealth Bank di 500 030
atau Kantor Cabang Commonwealth Bank terdekat.
2.
Insurance & Saving
a. Danatra
Sejahtera
Danatra Sejahtera adalah
produk Asuransi Jiwa Dwiguna, dimana Uang Pertanggungan dan akumulasi dividen
(jika ada) yang dapat diterima oleh tertanggung pada saat polis berakhir atau
sekaligus dibayarkan kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia pada
saat polis berlangsung.
Manfaat Danatra
Sejahtera
·
Manfaat Meninggal Dunia
apabila Tertanggung meninggal dunia di masa asuransi, Ahli Waris akan menerima
100% Uang Pertanggungan ditambah Akumulasi Dividen yang terbentuk (bila ada)
·
Manfaat Jatuh Tempo :
Tertanggung akan memperoleh 100% Uang Pertanggungan ditambah Akumulasi Dividen
yang terbentuk (bila ada)
Untuk mengetahui lebih
lanjut tentang produk Danatra Sejahtera, Anda dapat menghubungi call center 500
525, Kantor Pemasaran PT. Commonwealth
Life terdekat atau Sales
Force Commonwealth Life yang tersertifikasi dan terlatih secara profesional
dalam memberikan perencanaan perlindungan dan keuangan sesuai dengan kebutuhan
Anda.
b. Danatra
Multiguna
Danatra Multiguna adalah
produk Asuransi Jiwa Dwiguna yang menawarkan perlindungan jiwa sekaligus
kepastian dana dalam jumlah dan setiap periode tertentu dengan beragam manfaat
lainnya.
Manfaat Danatra
Multiguna
·
Bonus Tahapan diberikan
secara bertahap setiap 3 atau 5 tahun selama masa kontrak dan 150% Uang
Pertanggungan pada akhir masa kontrak.
·
Memberikan perlindungan
terhadap Penyakit yang Tidak Tersembuhkan berupa manfaat sebesar 50% dari Uang
Pertanggungan, bila anda didiagnosa menderita Penyakit yang Tidak Tersembuhkan
dan tidak dapat bertahan hidup lebih dari 12 bulan yang dinyatakan dengan bukti
medis.
·
Manfaat Meninggal Dunia
: Apabila Tertanggung meninggal dunia di masa asuransi, Ahli Waris akan
menerima 100% Uang Pertanggungan dan bila meninggal disebabkan karena
kecelakaan, Ahli Waris akan menerima dua kali Uang Pertanggungan.
·
Manfaat Uang
Pertanggungan bila mengalami Cacat Tetap Total atau Cacat Tetap Sebagian akibat
kecelakaan.
Untuk mengetahui lebih
lanjut tentang produk Danatra Multiguna,Anda dapat menghubungi call center 500
525, Kantor Pemasaran PT. Commonwealth
Life terdekat atau Sales Force Commonwealth Life yang
tersertifikasi dan terlatih secara profesional dalam memberikan perencanaan
perlindungan dan keuangan sesuai dengan kebutuhan Anda.
c. Danatra
Cendekia
Danatra Cendekia adalah
produk Asuransi Jiwa Dwiguna yang menawarkan perlindungan jiwa sekaligus
kepastian dana pendidikan bagi putra-putri Tertanggung (orang tua).
Manfaat Danatra Cendekia
·
Menyediakan kepastian
dana pendidikan bagi anak secara fleksibel dimana manfaat dapat dibayarkan
sesuai dengan usia dari anak yang bersangkutan.
·
Manfaat Jatuh Tempo :
Tertanggung akan memperoleh 100% Uang Pertanggungan ditambah Akumulasi Dividen
yang akan terbentuk (bila ada).
·
Apabila Orang Tua
sebagai tertanggung meninggal dunia atau mengalami Cacat Tetap Total di masa
asuransi, maka premi Danatra Cendekia akan dibebaskan dan manfaat tahapan tetap
dibayarkan sampai akhir kontrak.
·
Apabila Anak sebagai
Ahli Waris meninggal dunia di masa asuransi, maka akan diberikan manfaat
sebesar USD 5.000 (untuk Polis US Dollar) atau Rp. 10.000.000,- (untuk Polis
Rupiah) dan semua premi yang telah dibayarkan akan dikembalikan.
Untuk mengetahui lebih
lanjut tentang produk Danatra Cendekia, Anda dapat menghubungi call center 500
525, Kantor Pemasaran PT. Commonwealth
Life terdekat atau Sales Force Commonwealth Life yang
tersertifikasi dan terlatih secara profesional dalam memberikan perencanaan
perlindungan dan keuangan sesuai dengan kebutuhan Anda.
PROSEDUR
KLAIM
Proses pengajuan dan proses klaim di
Commonwealth Life secara keseluruhan cukup mudah. Anda cukup mengisi formulir
klaim dan melengkapi dengan dokumen yang dibutuhkan sesuai dengan jenis klaim
yang Anda ajukan, lalu kami akan menganalisa lebih lanjut klaim yang diajukan
sesuai dengan kondisi polis yang ada.
Untuk mendapatkan formulir klaim Anda tinggal
mengakses website kami www.commlife.co.id atau Anda dapat langsung menghubungi
kantor pemasaran kami yang tersebar di seluruh Indonesia.
DOKUMEN / PERSYARATAN KLAIM
Klaim Meninggal
·
Formulir klaim ( K 1
diisi oleh ahli waris dan K 2 diisi oleh dokter )
·
Polis
·
KTP Tertanggung ( SIM
bila kecelakaan )
·
KTP ahli waris
·
Sertifikat / Surat
keterangan kematian
·
Surat izin pemakaman /
kremasi
·
Surat evakuasi jenazah (
jika meninggal di luar negeri )
·
BAP polisi ( jika
meninggal secara tidak wajar dan kecelakaan )
·
Medical Report ( catatan
lengkap selama pasien dirawat di rumah sakit )
·
Dokumen lain yang
dianggap perlu oleh Penanggung
Klaim Rawat Inap / Penyakit Kritis / Pembebasan
Premi / Cacat / Penyakit Tak Tersembuhkan
·
Formulir klaim ( M 1
diisi oleh Tertanggung dan M 2 diisi oleh dokter )
·
Polis
·
KTP Tertanggung / bukti
diri lain untuk tertanggung tambahan
·
Kwitansi RS asli /
legalisir rumah sakit
·
Medical Report ( catatan
lengkap selama pasien dirawat di rumah sakit )
·
BAP polisi ( untuk kasus
kecelakaan )
·
Dokumen lain yang
dianggap perlu oleh Penanggung
CARA MENGAJUKAN KLAIM
Anda cukup datang ke Kantor Pemasaran
Commonwealth Life terdekat untuk menyerahkan formulir beserta dokumen klaim dan
mintalah tanda terima sebagai bukti bahwa Anda telah mengajukan klaim.
PROSES KLAIM
Pastikan bahwa formulir klaim telah diisi dengan
lengkap dan dokumen klaim telah lengkap sesuai dengan persyaratan yang ada.
Karena seluruh formulir beserta dokumen klaim akan dikirimkan ke kantor pusat
Commonwealth Life untuk diproses lebih lanjut.
PEMBAYARAN KLAIM
Klaim akan kami bayarkan kepada Pemegang Polis
kecuali untuk klaim meninggal dunia. Jangan lupa untuk mencantumkan secara
lengkap nama serta no. rekening untuk proses pembayaran klaim dan pastikan
bahwa ejaan nama Anda adalah sama dengan yang tercantum di buku rekening.
Khusus untuk klaim meninggal dimana ada beberapa
ahli waris maka masing-masing ahli waris dapat menunjuk seorang wakilnya untuk
menerima pembayaran klaim dengan melampirkan surat kuasa (draft surat kuasa
dapat diminta di masing-masing Kantor Pemasaran Commonwealth Life)
Sekian penjelasan umum secara singkat, padat, dan jelas mengenai Commonwealth Life. Jika ingin info lebih lanjut, silakan ke www.commlife.co.id